投資家に向いている人の特徴とは？必要なスキルと成功のための3つのポイント

投資家に向かない人の特徴

投資家に求められる能力がある一方で、投資家には望ましくない考え方や状況もあります。ここでは、とくに投資に向いていない人に共通する特徴や気を付けなければならないことについて解説します。

ギャンブル好き

投資には、お金を賭けるという意味ではギャンブルと似ている部分があるかもしれません。

しかし、投資とギャンブルはまったくの別物です。ギャンブルは、短期的な利益を狙って運や勘にゆだねる行為であり、適切な情報の収集・分析、冷静かつ合理的な判断が求められる投資とは性質が異なります。

またギャンブルのおもしろさは、ハイリスク・ハイリターンによる「一発逆転」でしょう。投資では、ローリスク・ローリターンをコツコツ積み重ねることが重要です。投資をギャンブルとして捉え楽しみたい人は、投資家には向いていないといえるでしょう。

経済的に余裕がない

そもそも経済的に余裕がなく、投資に生活資金を費やすしかないという人は、投資家になるには時期尚早です。生活資金を削りながらおこなう投資は、資金のやりくりにばかり注意が向いてしまい、投資対象や周辺環境、それらにまつわる情報に配慮する余裕がないためです。

投資には、あらゆる情報を収集・分析して、ベストなタイミングでの決断が求められます。経済的な余裕がなければ、それどころではないでしょう。投資のための資金も不足し、情報に基づいた適切な分散投資もできなくなります。

感情的になりやすい

投資では、儲かることも損をすることもあります。たとえば株価でのアップダウンは、日常茶飯事です。投資の世界では当たり前のようなことでも、いちいち感情的になり一喜一憂するような人は投資家には向いていません。

感情的になるということは、冷静な判断ができなくなるということです。投資には、起こった事態を冷静に分析し、素早く適切な対応が求められます。投資家には、価値に敏感だが執着しすぎないクールさが必要なのです。

計画性がない

直感に従って行動する人や計画性がない人も、投資家には向いていません。株式やFXなどあらゆる投資についていえますが、たまたま見たときの直感で投資し、仮に一度や二度大きな利益を得たとしても、将来にわたってずっと利益を出し続けることはとても難しいものです。

直感に基づいてお金を賭けるのは、ギャンブルであって投資ではありません。投資では限られた資金をできるだけリスクを抑え、分散してトータルでのプラスを目指す事業の一種です。うまく投資するためには、ひとつひとつの投資の管理や決断のための情報収集および分析、あらゆる事態に備える計画性が欠かせません。

「投資に計画性は必要ない」と考える人が堅実に投資を続けることは、かなり難しいでしょう。

物事に無関心

投資では、投資対象に対して世界のさまざまな事象や変化が大きく影響します。時には、想像もしていなかったような事象が影響することもあるでしょう。あらゆる事態に備えるためには、これまで重要と感じたことがないような物事にも目を向けることが必要です。

好きなことにしか興味を持てない人や、そのままの状態でいいと物事に無関心な人は投資家には向いていません。いざ投資を求められても、それから情報を集めて分析するようでは、他の投資家に先を越されてしまうでしょう。

人に流されやすい

投資に情報は欠かせません。しかし、確かで正しい情報だけでなく、根拠がなく誤った情報もあります。誤った情報には、興味を引くためにセンセーショナルに脚色されているものも多いです。投資家には、あらゆる情報の中から、正しく役立つ情報を的確に見抜く力が求められます。

そのため「○○さんが言っていたから大丈夫」などと他の人の意見に流されやすい人は、投資家には向いていません。自分の大切な資金を投じるには、確かで見込みがある情報に基づいて自身で判断するのは当然です。判断を安易に他に委ねれば、失敗に学ぶことなく、将来の投資もおぼつかないでしょう。

投資家に求められる5つの能力

投資家には、ありとあらゆる事態への対応が求められます。限られた時間内に、限られた情報だけでの判断を求められることもあるでしょう。そのとき頼りになるのは、自分自身のスキルや能力です。

ここでは、投資家に求められる代表的な5つの能力について解説します。

1.数学力

投資では、金額をはじめとするさまざまな「数字」を取り扱います。数字は抽象概念ですが、表す対象によって重要性や意味が変わる特殊なものです。ここでいう数学力は、難しい数学の問題を解けるような能力ではありません。

とくに重要になるのは、「数字のセンス」です。たとえば債券が20％値下がりしたら、そこから20％値上がりしても元の金額には戻りません。

10万円の債権が20％値下がりして8万円となっても、8万円が20％値上がりしたくらいでは9万6千円で10万円には届きません。これはそれぞれの20％が、何に対しての割合なのかがわかっていないと解けないような問題です。それぞれの数値と対象、相関を整理する力が求められます。

こうした数学力や数字を見る力は、投資において素早く適切に判断するため、ぜひ身につけておきたい能力です。

2.読解力

投資に役立つ情報は、あらゆる方面から届きます。新聞や雑誌はもちろん、企業の決算報告書や財務報告書、テレビのニュース、有識者のコメント、アナリストのレポートなどです。それぞれ内容も違えば読み方も違うため、正しく読み解く「読解力」が必要になります。

読解力は、読み続けることで身につけることもできます。読解が得意でない場合には、誰か信頼できる人や投資のプロに相談するのも良いかもしれません。避けたいのは、「知っているつもり」で重要な判断をしてしまうことです。

3.歴史観

今ある世界の情勢は、過去に起こった事象の結果です。さまざまな状況は、その原因とこれまでの経緯を知ることでより深く理解することができます。現在の状況の背景や原因が分からないとき、それは過去の出来事によるものなのかもしれません。

これは、投資の世界でも同様です。ものごとを深く知るためには、その成り立ちや歴史を知ることが大いに役立ちます。「歴史は繰り返す」や「賢者は歴史に学ぶ」といった言葉は、いずれも歴史の重要性を見事にとらえた名言です。普段から興味を持ち、貪欲に獲得していきたい能力といえるでしょう。

4.比較力

投資は、「投資して状況を評価する」「評価を踏まえて改めて計画し直す」「実行する」というサイクルの繰り返しです。たとえば株式投資の評価では、株価指数や他の銘柄との比較が欠かせません。正しく比較できなければ、次の段階で間違った計画となってしまいます。

正しく比べる力がないと、ベストな改善手法や選択はできません。

正しく比較できるということは、論理的に分析・検討できるということです。簡単なことではありませんが、ぜひ身につけておきたい能力の1つといえます。

5.英語力

投資にまつわる専門用語にカタカナが多いのは、投資の理論のほとんどが欧米を起源としているためです。用語はうまく日本語訳できているものもありますが、本来の意味と異なるものも多くあります。これは英語と日本語のもつニュアンスの違いや、言語の背景となる文化の違いによるものです。

これから本格的に投資を始めるのであれば、専門用語の正確な意味と成り立ちを覚えておきましょう。とくに海外で投資する場合、それ以上の英語力が必須です。海外の情報をいち早く得るには、ニュースサイトやニュースを理解できるレベルが求められます。必要な英語力は、早期に身につけたいものです。

投資家として成功するための3つのポイント

ここまでの情報を自身の現状に照らし合わせ、「わたしは投資家に向いていない」「求められている能力を持っていない」と、自信を失ってしまう方も多いのではないでしょうか。しかし、今の段階で投資家を目指すことを諦める必要はありません。今がそうであっても、これからの心がけ次第で投資家として成功することはできるからです。

ここでは、投資家として成功するためのポイントを解説します。これからの努力や行動の指針として、ぜひ参考にしてください。

1.情報収集や勉強を習慣化する

日々の努力の積み重ねほど、力になることはありません。投資においても同じです。これから投資を始めるのであれば、まずは情報収集と投資にまつわる用語やチャートの見方の勉強を始めましょう。

情報収集は、市況ニュースや投資関連コラムなど、勉強には個別銘柄のチャートや株価予想などを中心に、毎日の習慣とするのがおすすめです。無料で利用できる投資関連情報サイトや、株取引アプリなど複数のサービスを試し、自分に合った利用しやすいものを選ぶと良いでしょう。

2.資産管理をする

投資を始めたら、投資対象の状態や変化を常に把握しておくことが重要です。「上がった下がった」といった値動きに一喜一憂せず、さまざまな指標を確認、把握することから始めましょう。知らない用語を見つけたらすぐに調べることで、対象をより深く正確に把握することができます。

追加投資に充当できる資金量も、常に把握しておきたいです。投資のチャンスはいつ訪れるかわかりません。いざというとき素早く判断できるよう、備えましょう。

3.マイルールを決める

投資における直感や感情に基づいた判断は、大きなリスクが伴います。とはいえ、投資家も人間です。喜ぶこともあれば、腹が立つこともあるでしょう。場合によっては、感情が抑えられないときに大きな決断を迫られることもあるかもしれません。

そんなとき役立つのが、マイルールです。ここでいうマイルールとは、「〇％上がったら利益確定する」といった数字による客観的な基準を定めることで、決めておくと感情がどうあっても客観的に判断できます。

投資初心者には、「割安な銘柄だけを選ぶ」「投資は3つに分散する」といったシンプルなルールがおすすめです。

まとめ

投資は誰でも始めることができますが、事業である以上、最低限の資金や知識が必要です。一人の投資家として投資に携わるのであれば、「自分が投資家に向いているか」「投資家に必須のスキルや能力があるか」ということを見極めなくてはなりません。

いずれのスキルも、これからの行動次第で身につけられるものばかりです。情報収集や投資の勉強など苦手であれば、毎日の習慣とすることで投資家として成功するのも夢ではありません。大切なのは、自分を常に客観的にとらえ、投資で成功するよう努力し自らを正しく導くことです。

解説した成功のポイントを実践し、日々理想に近づく努力を続けましょう。